021-65683600
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2023年12類進(jìn)出口最新騙局（廣大貨主貨代警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙）
印度
在外貿(mào)和國際貨運(yùn)代理業(yè)內(nèi)，對(duì)于印度都有一種共同的感慨：貨物到目的港后，就像潑出去的水，覆水難收。
根據(jù)印度海關(guān)規(guī)定，貨物抵達(dá)印度港口，需要提前3天進(jìn)行IGM（貨物艙單申報(bào)），一旦注明了進(jìn)口人編碼（IEC編號(hào)），貨權(quán)便已轉(zhuǎn)移進(jìn)口商。
此時(shí)，無論貨主、貨運(yùn)代理或者船運(yùn)公司，都無法控制貨權(quán)，無論FOB或CIF條件下，無論提單是否“TO ORDER OF SHIPPER”（指示提單），無論提單是否在你手上，無論是L/C、D/P或者T/T，印度進(jìn)口商都可以不退運(yùn)。
一旦進(jìn)口商不付款、不提貨，或因質(zhì)量問題需要退貨時(shí)，出口商需憑原進(jìn)口商提供的不要貨證明、有關(guān)提貨憑證，及出口商要求退貨函電辦理退貨手續(xù)。
同時(shí)印度海關(guān)還規(guī)定：貨物到港后可在海關(guān)倉庫存放30天，滿30天后海關(guān)將向進(jìn)口商發(fā)出提貨通知。如進(jìn)口商因某種原因不能按時(shí)提貨，可根據(jù)自己的需要向海關(guān)提出延長申請(qǐng)。如印度買家不做延長申請(qǐng)的話，出口商的貨物在海關(guān)存放30天后就會(huì)遭受被拍賣的命運(yùn)。
因此，少數(shù)印度買家就利用本國海關(guān)條款，以市場(chǎng)價(jià)格下跌、產(chǎn)品質(zhì)量不好等借口迫使國內(nèi)的經(jīng)營戶降價(jià)，在面臨無法清關(guān)且易被拍賣的窘境時(shí)，國內(nèi)出口商一般只好選擇降價(jià)處理貨物的方案。
土耳其
之所以被稱為“土耳其騙局”，是因?yàn)橥炼浜ｊP(guān)有個(gè)“奇葩規(guī)定”--在船只到達(dá)土耳其港口前，貨代即需要將貨物登記在收貨人名下，將來如有任何變更，均需獲得原收貨人的書面同意。
這樣的規(guī)定所產(chǎn)生的直接結(jié)果，就是所有權(quán)在貨物實(shí)際交付前已經(jīng)轉(zhuǎn)移至收貨人，而不論收貨人是否完成了其在貿(mào)易合同中的各項(xiàng)義務(wù)。
貨物到港后進(jìn)口商應(yīng)在45天內(nèi)完成提貨手續(xù)，否則貨物將被罰沒（confiscate）并進(jìn)行拍賣。不過45天屆滿后，收貨人（買方）有兩次申請(qǐng)延期的機(jī)會(huì)，每次30天，且不需要提交延期理由。此后，收貨人還有一個(gè)申請(qǐng)延期30天提貨的機(jī)會(huì)，但需向海關(guān)解釋延期原因。
因此，在收貨人的配合下，貨物在到港后135天內(nèi)通常不會(huì)進(jìn)入拍賣程序，不過在此期間產(chǎn)生的滯港、倉儲(chǔ)等費(fèi)用難以避免。
對(duì)于長期滯留港口或者無人提取的貨物，海關(guān)將作無貨主處理，有權(quán)拍賣此貨物，此時(shí)原進(jìn)口商為第一購買人。
有些土耳其外商就利用了這一海關(guān)規(guī)定，以種種理由不提貨，等到海關(guān)拍賣時(shí)，再作為法定第一購買人以極低的價(jià)格買進(jìn)。
土耳其的這一規(guī)定已經(jīng)引起了大量的貿(mào)易糾紛，使中國出口商的利益蒙受損失。
而且，土耳其小公司居多，公司注冊(cè)和倒閉都很容易，許多小公司出現(xiàn)糾紛后即宣布倒閉。有些“集團(tuán)公司”注冊(cè)許多公司，倒閉一家不影響其運(yùn)作。公司倒閉后無法再追賬。
境外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬，如果24小時(shí)內(nèi)不與銀行確認(rèn)，轉(zhuǎn)賬資金就會(huì)撤回。倪先生因此被騙人民幣10萬元。
在這個(gè)過程中，騙子利用的信息差是香港地區(qū)特殊的金融體系－－香港地區(qū)的銀行，是把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分的。有一些轉(zhuǎn)賬或支票是可撤銷的，你看到的只是掛賬，款項(xiàng)還沒有真正到你的賬戶里。
比如某香港華僑銀行的企業(yè)賬戶收到的短信，第一條是到賬；第二條存入才是真正的入賬，才是不可撤銷的。
當(dāng)你收到一條短信，到賬多少金額，這個(gè)僅僅是“錢到銀行”，并沒有真正進(jìn)入到你的賬戶。一旦進(jìn)入賬戶，真正入賬，又會(huì)收到第二條短信，表示存入了多少金額。
允許上述操作的香港賬戶有：匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等等。
出口商與買家的訂單已經(jīng)談妥，把收款信息通過郵件發(fā)給買家后，在美滋滋等到賬時(shí)，突然接到了買家在WhatsApp上的詢問：“為什么這次的收款賬號(hào)改掉了？”
出口商頓時(shí)嚇出一身冷汗，因?yàn)樗氖湛钯~號(hào)根本沒有變！
這是騙子早早就黑掉了出口商的郵箱，終于等到截胡這一刻。
對(duì)于這種最常見的釣魚騙局，外貿(mào)人要注意保護(hù)郵箱密碼：
絕不在任何非官網(wǎng)的地方輸入郵箱賬戶和密碼；
不點(diǎn)擊任何不明來源的鏈接或附件，包括“l(fā)ogin”“click here”“update now”等圖片按鈕；
定期修改郵箱密碼，電腦定期殺毒；
購買企業(yè)郵箱，設(shè)置登錄保護(hù)，開通登錄提醒，定期查看郵箱登錄情況。
建議與客人互加WhatsApp等即時(shí)聊天工具，約定匯款前會(huì)double check賬戶信息，并強(qiáng)調(diào)，如果更換賬戶信息，一定要通過即時(shí)聊天工具或電話再確認(rèn)一遍。
代付款騙局
“天使”買家下訂單后竟然打了遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過訂單金額的一筆錢過來（甚至?xí)还P接一筆匯來更多的錢），更奇怪的是，這筆錢往往不是從買家所在的國家打來的。
此時(shí)買家說，多打的錢是希望出口商作為其在中國的代理，轉(zhuǎn)給其他中國供應(yīng)商的，可以支付給出口商一定比例的傭金。出口商一想這事多好，不僅自己收全了貨款，還能從中賺一筆零花錢，一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)也沒有。
萬萬沒想到的是，不久之后就有個(gè)貨款匯出地的公司找上門來，說自己遭遇了釣魚，錢被黑進(jìn)了賣家的賬戶，并報(bào)警要求凍結(jié)出口商的賬戶、返還貨款。而此時(shí)出口商已經(jīng)按照“客戶”的指示把錢轉(zhuǎn)給了“其他中國供應(yīng)商”。于是經(jīng)偵只能凍結(jié)這個(gè)“好運(yùn)”的出口商的賬戶，然后再進(jìn)入調(diào)查階段。此時(shí)必然會(huì)影響到出口商的正常經(jīng)營。
對(duì)于這種騙局一定要警惕，你的職能不應(yīng)該是簡(jiǎn)單的“出租賬戶”！
代轉(zhuǎn)賬騙局
這是目前最嚴(yán)重的，非常多的騙局方式，基本上無解。這個(gè)騙局屬于多方配合縝密的團(tuán)伙作案。一個(gè)騙子以采購商的身份過來詢盤、下單。這個(gè)過程都很正常，但付款的時(shí)候會(huì)多打款，一般高出貨值很多倍。并且是從第三方賬戶中打過來的。很多外貿(mào)企業(yè)覺得只要款到就安心了，那這風(fēng)險(xiǎn)在哪里呢？
騙子在打了多余貨款之后，開始找借口，舉個(gè)例子，例如會(huì)說他在中國國內(nèi)的某個(gè)供應(yīng)商沒有美金賬號(hào)，需要通過你中轉(zhuǎn)代付。讓你把多余的錢打到另一個(gè)賬戶。往往外貿(mào)企業(yè)覺得就是順手幫客戶一個(gè)小忙，就爽快答應(yīng)了。當(dāng)你的貨被提走了，退回的多余的錢也到賬了。
放不放款是買家說了算，銀行與買家串通，在沒有不符點(diǎn)的即期信用證交單情況下，拖延付款時(shí)間，或在客戶沒有辦理付款手續(xù)的情況下放單，客戶提貨或看貨后向出口商提出質(zhì)量索賠，被迫出口商降價(jià)，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失。
所以在接信用證訂單時(shí)，務(wù)必做好信用證的審證工作，保證沒有不符點(diǎn)。如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規(guī)定，即使客戶提出接受不符點(diǎn)交單，也不能接受，堅(jiān)持改證后發(fā)貨。此外，需要給發(fā)貨、交單留出充足的時(shí)間。
“中信?！彬_局
開發(fā)的買家很好溝通，幾乎什么都答應(yīng)，唯獨(dú)在談到具體付款方式時(shí)，客戶要求做D/A或O/A，說他們非洲都這樣。當(dāng)出口商提出收匯方式風(fēng)險(xiǎn)太高時(shí)，買家表示，理解你，咱們第一次合作，你有這種疑慮也情有可原，你要實(shí)在不放心，你去投一個(gè)中信保吧。
于是出口商投保中信保后，正常發(fā)貨。但萬萬沒想到，客戶失蹤了！出口商想到還有保險(xiǎn)托底，倒也不至于完全絕望。
可是，在向中信保報(bào)損后，這一單卻無法得到賠付！因?yàn)檫@位“客戶”并不是通過中信保調(diào)查而批復(fù)額度的那位，他只是假借了別家公司之名，偽造文件、簽章及職員身份，騙取出口商允許賒賬發(fā)貨。
請(qǐng)注意，中信保保障的是商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，不是商業(yè)詐騙風(fēng)險(xiǎn)！警惕那些讓你“不放心就去投保中信?！钡馁I家，一旦買家這么說，請(qǐng)立刻去看他的郵箱，是否為合同簽訂方的企業(yè)郵箱，他的收貨地址是不是合同簽訂方的地址。尤其注意那些在保險(xiǎn)投保事宜操作完畢后，要求出口企業(yè)將貨物發(fā)給另一家公司的客戶，即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也并不能證明此客戶是彼客戶！
面對(duì)防不勝防的海外騙局，想要防止入坑，客戶背景調(diào)查必不可少。除了可以用以確認(rèn)客戶的真實(shí)性外，還可以幫助外貿(mào)商家判斷客戶的價(jià)值，了解客戶的需求，以便后續(xù)進(jìn)一步跟進(jìn)客戶。
